自考00077金融市场学串讲二十一
（二）波浪理论（三）其他技术分析理论第六节投资组合管理（了解）
（一般无计算题）
课后计算P398实为P326页内容第十一章（一）名词解释1.金融市场管理：金融市场管理是国家金融管理当局和有关自律性组织对金融市场的各类参与者及其融资，交易活动所作出的各种规定，以及对市场运行的组织，协调和监督措施及办法。
2.金融监督：金融主管当局对金融机构实施全面的，经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依法稳健经营，健康发展。
3.同业拆借市场：又称同业拆放市场，是金融机构为解决短期资金余缺而相互进行资金融通调剂的场所，是货币市场最重要的组成部分。
4.国债市场：是以国家信用为保证的国库券，国家重点设置债券，财政债券，基本建设债券，保值公债，特种国债等的发行和交易场所5.大额可转让定期存单：简称CD，是商业银行为吸收资金而想存款人发行的具有一定金额，一定期限，约定利率，可以流通转让的存单6.证券市场监管：证券市场监管是证券管理机构运用法律的，经济的以及必要的行政手段，对证券的募集，发行，交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行的监督与管理7.外汇市场管理：是指一国政府授权金融当局或其他政府机构，依据有关法令对外汇的收支，买卖，借贷，转移及国际间结算，外汇汇率等实行的调节和控制8.内幕交易：又称知内情者交易，指公司董事，监事，经理，职员，主要股东，证券市场内部人员或市场管理人员，以获取利益或减少经济损失为目的，利用地位，职务等便利，获取发行人未公开的可以影响证券价格的重要信息，进行有价证券或泄露该信息的行为9.欺诈客户：是指获取非法利益为目的，在证券发行，交易及相关活动中违反证券管理法规，从事欺诈等行为10.证券市场中的操纵行为：是指某一组织或个人以获取利益或者减少损失为目的利用其资金，信息等优势或滥用职权，操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序11.信息持续披露制度：是公开原则在证券市场的集中表现，信息持续披露文件包括证券公司的年度报告书，中期报告书等定期报告文件，临时报告书和为执行证券交易所及时公开政策而公开的其他各类报告文件（二）简答1.金融市场监管的必要性（1）金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
（2）金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面（3）良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件2.金融市场监管的一般原则（1）全面性原则（2）效率性原则（3）公开公平公正原则3.金融市场监管的理论依据（1）公共利益论（2）金融风险论（3）保护债权论4.金融市场管理的手段（1）经济手段（2）法律手段（3）行政手段5.商业票据监管的一般原则（1）承兑，贴现，转贴现，再贴现的商业汇票应以真实，合法的商品交易为基础（2）上述票据活动，应遵循平等，自愿，公平和诚实信用原则；再贴现业务应有利于实现货币政策目标（3）承兑，贴现，转贴现的期限不超过6个月，再贴现不超过4个月（4）贴现利率，再贴现利率由中国人民银行制定，发布和调整，转贴现率由交易者自主商定6.同业拆借市场监管的基本原则（1）自愿协调，平等互利，自主成交原则。